Ponzi là gì - Một chương trình đầu tư gian lận

Các kế hoạch Ponzi về cơ bản là các kế hoạch bán theo kiểu kim tự tháp hứa hẹn giúp các nhà đầu tư giàu lên nhanh chóng. Nhưng mô hình này cũng thường gấp rút nhanh chóng và không có cảnh báo trước, khiến các nhà đầu tư mất tiền.
Một sơ đồ kim tự tháp tương tự như một sơ đồ Ponzi, mặc dù khác biệt một cách tinh tế. Các thuật ngữ thường được sử dụng thay thế cho nhau không chính xác. Trong một sơ đồ kim tự tháp, cũng giống như trong một sơ đồ Ponzi, các nhà đầu tư bị thu hút thông qua lời hứa về tỷ lệ hoàn vốn đầu tư cực kỳ cao
Sơ đồ Ponzi là gì?
Không giống như việc giao dịch ở một sàn forex uy tín, một chương trình Ponzi được coi là một chương trình đầu tư gian lận. Nó liên quan đến việc sử dụng các khoản thanh toán thu được từ các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư trước đó. Những người trong hệ thống Ponzi thường hứa đầu tư số tiền họ thu được để tạo ra lợi nhuận rất lớn với ít rủi ro.
Tuy nhiên trên thực tế, mục đích của họ là thanh toán cho những nhà đầu tư sớm nhất để làm cho kế hoạch trông đáng tin cậy. Do đó, một kế hoạch Ponzi yêu cầu một dòng tiền liên tục để duy trì chính nó. Khi không còn có thể tuyển thêm thành viên hoặc khi các nhà đầu tư quyết định rút tiền, kế hoạch này sẽ sụp đổ.
Các chương trình Ponzi hoạt động như thế nào?
Mọi người được hứa sẽ nhận được một khoản tiền lớn nếu họ đầu tư, và lúc đầu, kế hoạch này dường như đang hoạt động. Thành công này sau đó thu hút các trader mới, tiền mặt của họ sau đó được sử dụng để trả cho các nhà đầu tư ban đầu.
Cách phát hiện sơ đồ Ponzi
Bạn được thông báo về lợi nhuận đảm bảo, với rủi ro tối thiểu hoặc không có.
Bạn bị áp lực phải đưa ra những quyết định nhanh chóng mà bạn không cảm thấy thoải mái
Bạn phát hiện ra các đánh giá tiêu cực trực tuyến và các tài khoản mạng xã hội của công ty tràn ngập những lời phàn nàn
Bạn không hiểu thuật ngữ đang được sử dụng 
Bạn không hiểu chương trình hoạt động như thế nào và không biết công ty kiếm tiền như thế nào.
Có vấn đề với việc lấy giấy tờ và / hoặc tài liệu chính thức
Nếu bạn yêu cầu rút tiền thì những người phụ trách sẽ cố gắng ngăn cản.
Phải làm gì nếu bạn bị lừa bởi một kế hoạch Ponzi?
Cắt đứt mọi liên lạc
Ghi lại thông tin liên lạc nào bạn đã có, chẳng hạn như email cũng có thể giúp bạn cung cấp bằng chứng nếu bạn bị lừa đảo
Báo cáo ban tổ chức chương trình cho FCA
Các quy định của chính phủ làm cho cả kế hoạch Ponzi và hầu hết các kế hoạch kim tự tháp đều bất hợp pháp. Điều này phần lớn là do gian lận liên quan đến việc thu hút các nhà đầu tư mới, cũng như các báo cáo và kiểm toán bị làm giả thường được nộp cho các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)
Nếu bạn tin rằng mình là nạn nhân của kế hoạch Ponzi hoặc kế hoạch kim tự tháp hoặc muốn ai đó phân tích cơ hội đầu tư tiềm năng để đảm bảo rằng bạn không trở thành nạn nhân của kế hoạch đó, bạn nên liên hệ với luật sư địa phương có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và luật chứng khoán. Bạn có thể xem thêm nhiều bài viết của tác giả  Fanara Filippo https://brokerreview.net/vi/author/dave