Tầm quan trọng của quản lý tài sản trong giao dịch forex

Để có được các thương vụ mua bán thành công trên thị trường forex, các trader thường trau dồi cho mình những kiến thức và kinh nghiệm giao dịch như xác định thời điểm vào lệnh, dự đoán thị trường, các công cụ, chỉ báo và chiến thuật giao dịch. Tuy nhiên, rất ít người quan tâm đến khía cạnh quản lý tài sản – một yếu tố vô cùng quan trọng và cần thiết khi giao dịch forex. Do đó, bài viết hôm nay sẽ giúp các bạn tìm hiểu các kỹ năng liên quan đến quản lý tài sản trong thị trường forex.

Tầm quan trọng của quản lý tài sản

Theo như rất nhiều các nhà giao dịch, phần khó nhất trong giao dịch forex không phải là chiến lược giao dịch, mà là cách quản lý tài sản. Trên thực tế, trong lĩnh vực đầu tư tài chính luôn có vô số các công ty và dịch vụ tư vấn cung cấp cho khách hàng những lời khuyên nên mua hay bán cái gì và khi nào nên vào lệnh. Tuy nhiên, các dịch vụ này thường không nhắc đến mức độ nguồn vốn mà các nhà giao dịch nên thực hiện cho từng lệnh giao dịch.

Xem thêm: Sàn XM là gì

Một số nhà giao dịch tin rằng quản trị tài sản là phần quan trọng nhất khi thực hiện lệnh giao dịch. Quản trị tài sản giải quyết khá nhiều vấn đề sống còn. Nó giúp các nhà giao dịch biết được cách thức quản lý tiền bạc của họ. Bất kỳ một nhà giao dịch giỏi nào cũng có thể thắng cuộc trong cuộc đua dài hạn. Quản trị tiền bạc giúp gia tăng khả năng tồn tại của các nhà giao dịch để có thể tiếp tục cuộc chơi dài hạn trên thị trường forex.

Một số hướng dẫn chung về quản trị tài sản

Phải thừa nhận rằng vấn đề quản trị tài sản vô cùng phức tạp, đòi hỏi những phương pháp đánh giá thống kê hiện đại. Chúng ta sẽ tiếp cận phương pháp đó ở một mức độ tương đối đơn giản. Sau đây là một số hướng dẫn chung hỗ trợ việc phân phối tài sản và xác định mức độ tham gia giao dịch của một người. Những hướng dẫn này chủ yếu lả dành cho giao dịch tương lai.

1. Tổng quỹ tiền đầu tư nền được giới hạn ở mức 50% tổng số vốn. Phần còn lại nên được đầu tư vào Trái phiếu Chính phủ. Có nghĩa là tại bất kỳ một thời điểm nào cũng không nên bỏ quá một nửa số vốn vào cuộc chơi đầu tư tài chính. Nên để dành nửa còn lại như một phần dự trữ cho những lần thua lỗ. Ví dụ, nếu tài khoản có 100.000 thì chỉ nên dùng 50.000 để giao dịch.

2. Tổng số tiền đầu tư có nguy cơ rơi vào tình trạng nguy hiểm nên được giới hạn dưới mức 5% tổng số vốn sở hữu. 5% Ở đây là khoản mà trader sẵn sàng mất nếu giao dịch không hiệu quả. Đây là điều vô cùng quan trọng, quyết định số lượng hợp đồng giao dịch và mức độ đặt lệnh dừng lỗ. Ví dụ trong mỗi tài khoản 100 000$, mức độ mạo hiểm cho một giao dịch không nên vượt quá 5000$.

Xem thêm: Hướng dẫn rút tiền sàn XM

3. Tổng mức ký quỹ trong bất cứ thị trường nào cũng nên được giới hạn dưới mức 20-25% tổng số vốn sở hữu. Tiêu chí này nhằm giúp các nhà giao dịch không tham gia quá sâu vào một thị trường. Các thị trường trong một nhóm có xu hướng cùng vận động với nhau. Ví dụ, USD và EUR thuộc loại tiền tệ phổ biến và có xu hướng vận động giống nhau. Việc đặt toàn bộ số vốn vào một thị trường sẽ phá vỡ nguyên tắc đa dạng hóa. Việc đầu tư vào thị trường trong cùng nhóm nên được kiểm soát.

Những hướng dẫn này được coi là khá chuẩn mực đối với giao dịch tương lai nhưng có thể được tùy biến theo nhu cầu của nhà giao dịch.

Một số nhà giao dịch tích cực hơn những người khác và nắm vị thế lớn hơn. Điều quan trọng cần lưu ý thêm là một số hình thức đa dạng hóa nên được sử dụng – cho phép khả năng dự trữ nguồn vốn và đảm bảo trong trường hợp thua lỗ.

Phương pháp quản trị tài sản

Qũy dự phòng rủi ro

Hầu hết các nhà giao dịch mới không có khái niệm về Quỹ dự phòng rủi ro cá nhân khi giao dịch Forex nên giao dịch của họ thường bị gián đoạn hoặc phụ thuộc vào tiền lương. Khi tự phá vỡ kỷ luật giao dịch và tài khoản cháy rất nhanh do vào lệnh vô tội vạ, họ thường không còn nguồn vốn để tiếp tục. Các hệ luỵ dấn theo là sự day dứt, hối hận vì… lỡ trót dại để cháy tài khoản, khiến cho tâm lý giao dịch bất ổn định.

Giao dịch bị gián đoạn liên tục khiến cho dòng tiền thiếu ổn định và có xu hướng mất mát nhiều hơn là có được lợi nhuận. Chính vì vậy, để mong muốn có được lợi nhuận trên thị trường này, bạn phải tự cân đối các dòng tiền từ kế hoạch tài chính cá nhân.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đây được coi là phương pháp giới hạn rủi ro cho số vốn của các nhà giao dịch. Việc đầu tư vào thị trường khác bên cạnh forex sẽ giúp các trader giảm thiểu nguy cơ mất trắng khi thua lỗ.

Xem thêm: Cách rút tiền sàn XM

Tuy nhiên, đôi khi đa dạng hóa lại bị mất công dụng do bị cường điệu quá mức. Nếu một nhà giao dịch đầu tư cùng lúc vào quá nhiều thị trường thì số lượng các giao dịch có lợi nhuận sẽ giảm đi nhiều do số lượng các giao dịch thua quá lớn. Vì vậy, sự hiện diện của việc cân bằng các yếu tố khác nhau để có được sự kết hợp tốt nhất cũng như sự cằn nhắc kỹ lưỡng lả điều cần thiết.

Một số nhà giao dịch thành công thường tập trung giao dịch trong một nhóm rất ít thị trường. Điều đó được coi là ổn khi các thị trường này đều đang đi theo xu hướng. Mối tương quan giữa các thị trường càng nghịch thì sự đa dạng hóa càng nhiều hơn. Việc nắm giữ vị thế mua bốn loại ngoại tệ khác nhau cùng lúc không phải là cách đa dạng hóa hoàn hảo vì các đồng ngoại tệ thường có cùng xu hướng với đồng USD.

Sử dụng lệnh dừng lỗ

Hầu hết các trader đểu được khuyên nên sử dụng lệnh dừng lỗ. Tuy nhiên, đặt lệnh dừng lỗ như thế nào cho phù hợp thực sự là một nghệ thuật. Nhà giao dịch phải kết hợp được các yếu tố kỹ thuật của đồ thị giá với việc cân nhắc quản trị tài sản. Chúng tôi sẽ giới thiệu về cách thức thực hiện điều này trong phần nói về chiến thuật. Nhà giao dịch phải cẩn trọng với độ dao động của thị trường. Thị trường càng dao động, lệnh dừng lỗ càng mơ hồ. Vì thế, ở dây ta cần đến sự hiện diện của việc cân bằng các yếu tố khác nhau nhằm đạt được sự kết hợp tốt nhất. Nhà giao dịch muốn có lệnh dừng đủ gần để giảm thiểu các giao dịch thua lỗ. Tuy nhiên, điểm dừng lỗ càng gần càng sinh ra nhiều lệnh thanh lý không mong muốn vào lúc thị trường đang ở thế điều chỉnh. Nếu lệnh dừng lỗ nằm quá xa thì khả năng mất tiền với số tiền lớn càng cao. Để có thể bảo quản vốn tốt nhất, cần tìm ra điểm dừng lệnh ở giữa khoảng đó.

Vậy là bài biết này đã chia sẻ những thông tin liên quan đến quản lý tài sản trong giao dịch forex. Hi vọng rằng bài viết này sẽ giúp ích cho các bạn. Chúc các bạn giao dịch thành công.

Nguồn : Investing.vn