Sự thật về quy tắc quản lý vốn 2%

Trong việc quản lý vốn hiệu quả, quy tắc quản lý vốn 2% là bài học đầu tiên mà bất kỳ traders nào cũng phải có được. Nếu không hiểu rõ được quy tắc này, tôi e rằng bạn khó có thể tham gia vào thị trường tài chính với khả năng sinh lời tối đa. Vậy, quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Quy tắc quản lý vốn 2% là chiến lược đầu tư vốn với các giao dịch không được đặt lỗ ít hơn hoặc bằng 2% tài khoản hiện có.

Đây là chiến lược vô cùng hiệu quả và được tất cả các traders ưa chuộng và sử dụng, nếu không nắm được điều này thì quả là một điều khó khăn cho bạn khi tham gia đầu tư ngoại hối.

Nếu đã tìm hiểu về ngoại hối, chắc hẳn bạn sẽ được dạy các bài học đầu tiên về kiến thức trong đó có quản lý rủi ro 2% này, nhưng bạn đã thực sự hiểu rõ về 2%? Nhiều bạn hiểu nhầm rằng rủi ro 2% nghĩa là số lượng vị thế giao dịch, nhưng mà không phải, đó là số tiền rủi ro bạn chấp nhận mất, dựa vào sự chênh lệch của mức giá vào lệnh và stop loss (giá dừng lỗ)

Để tôi lấy một ví dụ, bạn đang có 10000$ và 2% của bạn là 200$ ( 10000 x 2% = 200), nghĩa là 200$ là số tiền bạn sẽ mất tối đa nếu lệnh thất bại. Bạn muốn mua cặp tiền tệ với mức giá hiện là 20$ và đặt stop loss là 18$, nghĩa là bạn đang đặt 2$ rủi ro cho 1 đơn vị giá trị cặp tiền tệ đó

Lấy tổng rủi ro tối đa chia cho rủi ro của đơn vị giá trị cặp tiền tệ, là 200$ chia 2$ ra 100 đơn vị giá trị cặp tiền tệ, đây chính là khối lượng bạn có thể giao dịch tối đa với cặp tiền tệ này (với mức giá 20$). Và với cặp tiền tệ này, bạn đã áp dụng thành công quy tắc quản lý vốn 2%

Xem thêm : Sàn Nord Fx

1. Tầm quan trọng của quy tắc quản lý vốn 2%

Nếu bạn là người đã tìm hiểu và có một chút kinh nghiệm trong đầu tư Forex, bạn sẽ biết rằng quy tắc quản lý vốn 2% cực kỳ quan trọng. Kể cả bạn có nhiều chiến thuật phân tích tốt, cơ hội chiến thắng của bạn lên tới 70-80% cho mỗi lệnh nhưng có ai dám đảm bảo bạn ăn chắc lệnh 100% không? Điều gì sẽ giúp bạn đi tiếp và phát huy được khả năng tiềm ẩn của mình? Đó là quy tắc quản lý vốn 2%.

Tôi dám chắc rằng nếu không có những quy định quản lý rủi ro thì khối nhà đầu tư đã ra đi trong nước mắt. Nhiều người nghĩ rằng 2% là con số nhỏ và chẳng cần quan tâm tới điều này, thế vậy 50 lệnh 2% có đáng để xem xét không?

Nói như vậy cho bạn hiểu, rằng quy tắc quản lý vốn 2% là một điều không – thể – thiếu với tất cả các traders, nhà đầu tư ở nhiều lĩnh vực khác nhau.

Quy tắc quản lý vốn 2% cho chúng ta biết:

• Cách quản lý vốn hiệu quả cho từng giao dịch

• Xác định được rõ khối lượng giao dịch và khả năng sinh lời an toàn

• Thể hiện được bản chất con người trong khi giao dịch, cho thấy bạn có hợp với lĩnh vực đầu tư này không?

• Một con đường giao dịch đúng đắn với khoảng thời gian dài.

Quy tắc quản lý vốn 2% giúp nhiều nhà đầu tư mới mẻ có được nhiều kinh nghiệm, chiến lược đầu tư tốt. Cậu bạn tôi, 21 tuổi, là người chưa có nhiều vốn trong tay và tham gia Forex với 300$. Đây là khoản tiền vừa đủ với một du học sinh Đức để bắt đầu tìm tòi và nghiên cứu 1 lĩnh vực mới.

Tham gia Forex với kiến thức trong đầu chỉ là xem lệnh, đặt lệnh và kết thúc lệnh (lúc này cậu còn chưa hiểu rõ take profit và stop loss là gì?). Dần dần, khi vốn chỉ còn đến 100$ do các giao dịch “không kiến thức”, cậu bạn lên mạng tìm tòi và có đọc được về 1 chiến lược cơ bản cùng với quy tắc quản lý vốn 2%.

Suốt 2 tuần, cậu tìm tòi được nhiều chiến lược và cách áp dụng đúng đắn, kết hợp với rủi ro 2% và các bạn đoán xem cậu có trở lại được 300$? Dĩ nhiên là không rồi, nhưng điều tuyệt vời là cậu đã gia tăng được vốn gần như ban đầu và hiện nay, đó là một trader chuyên nghiệp với thu nhập gấp 8 lần công việc tay phải.

Kể ví dụ này để cho người đọc hiểu, quy tắc quản lý vốn 2% rất quan trọng, cực kỳ quan trọng và không thể bỏ qua nếu bạn đang tìm tòi và học hỏi các kiến thức về đầu tư Forex.

Tuy nhiên, hãy nhớ 1 điều, quản lý vốn tại sàn Forex uy tín nhất để gia tăng khả năng sinh lời. Một vài sàn mà bạn có thể tham khảo dưới đây:

• Exness với cơ chế tài khoản riêng biệt vô cùng uy tín, đáng tin cậy: 9,5/10

• Sàn giao dịch XM với số lượng người giao dịch khổng lồ trên thế giới: 9/10

• Forex FBS với độ phủ sóng toàn cầu, các chương trình Forex Bonus rất hấp dẫn: 8/10

• FXTM với con đường đầu tư hiệu quả cho từng trader: 7,5/10

• Hotforex – sàn Forex số 1 tại Việt Nam: 7,5/10

Xem thêm : Nord Fx Review

Các bước sử dụng quy tắc quản lý vốn 2%

Ở mục này, tôi sẽ cho các bạn biết được cách ứng dụng quy tắc 2% rủi ro đúng nhất vào từng giao dịch.

Bước 1: Tính tổng tiền rủi ro tối đa cho từng giao dịch

Tổng số tiền rủi ro tối đa = vốn hiện thời x 2%

Ví dụ: Bạn đang có 5000$ thì tổng số tiền rủi ro tối đa là 100$.

Bước 2: Tính rủi ro cho đơn vị giá trị giao dịch (pip)

Rủi ro cho từng đơn vị giá trị giao dịch chính là khoảng cách từ số tiền cắt lỗ tới mức giá vào lệnh, và được tính theo đơn vị pip. Mỗi một lệnh đều có điểm cắt lỗ (stop loss) và điểm chốt lời (take profit).

Ví dụ: Bạn muốn BUY EURUSD tại 1.1040, stop loss tại 1.1020 và take profit tại 1.1100. Nghĩa là rủi ro cho mỗi đơn vị sẽ là 20 pip

Bước 3: Tính giá trị pip của sản phẩm giao dịch

Với EUR/USD thì giá trị pip là 10$/lot

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch tối đa

Khối lượng giao dịch tối đa = tổng tiền rủi ro cho mỗi giao dịch / rủi ro cho đơn vị giá trị giao dịch/ giá trị pip

Ví dụ: Với trường hợp trên thì khối lượng giao dịch tối đa = 100$ / 20 pip / 10$ = 0.5 lot

Bước 5: Đặt lệnh giao dịch và chờ đợi kết quả

Áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, nghĩa là bạn sẽ BUY 0.5 lot EUR/USD tại 1.1040, stop loss tại 1.1020 và take profit tại 1.1100. Nếu lệnh thất bại, bạn chỉ mất 2% tài khoản còn nếu thành công thì ăn được 6% tài khoản (tỷ lệ 1:3)

Đây là các bước cơ bản với chiến lược quản lý vốn 2%. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư phải xem xét nhiều khía cạnh như độ trượt giá và rủi ro khoảng trống giá để xác định việc thua lỗ không được vượt quá 2%. Bên cạnh đấy, nhiều trader lại thích chơi mạo hiểm, cá cược với những lệnh vượt quá 2% lỗ.

Điều này sẽ là một cú huých cho họ trong tương lai, hoặc là một khoảng thời gian buồn tràn đầy sự tiếc nuối.

Kết hợp các công cụ hạn chế rủi ro khác để tăng khả năng lợi nhuận với quy tắc quản lý vốn 2%.

Xem thêm : Hướng dẫn rút tiền sàn NordFx

Như tôi đã nói, quy tắc quản lý vốn 2% chí là một chiến lược hỗ trợ cho mỗi giao dịch, nếu bạn biết cách kết hợp nó cùng một vài chỉ báo khác hay quy tắc khác thì quả là một điều tuyệt vời.

Một vài chỉ báo kỹ thuật và công cụ hạn chế rủi ro bạn có thể sử dụng là:

• Các chỉ báo kỹ thuật thông dụng như MACD, SMA ( Simple Moving Average),….

• Dải Bollinger Band – một chỉ báo khá phổ biến tại thị trường Forex

• Công cụ thử nghiệm chiến lược tại MT5 (Metatrader 5), một công cụ cực kỳ hữu ích cho những nhà đầu tư mới mẻ hoặc những ai muốn trải nghiệm một chiến thuật đầu tư hoàn toàn mới

• Hạn chế đòn bẩy: Đòn bẩy đúng là một con dao hai lưỡi, nó có thể đem lại cho bạn khoản lợi nhuận khổng lồ, ngược lại, nó cũng có thể khiến bạn trắng tay chỉ sau 1 đêm. Đòn bẩy là điều tuyệt vời mà các sàn môi giới đem lại cho traders, nhưng hãy sử dụng nó một cách thông minh và đúng đắn

• Sử dụng nhiều sản phẩm tài chính: Nói cách khác, hãy đa dạng hóa danh mục các sản phẩm đầu tư của mình. Đừng có cho tất cả trứng vào 1 giỏ, hãy chia đều ra để khả năng sinh lời được gia tăng. Ví dụ, có thể với sản phẩm này, xu hướng giảm nhưng với sản phẩm khác, xu hướng lại tăng.

• Xem xét/ xây dựng quyển sổ giao dịch cho bản thân: Sau mỗi giao dịch, nếu bạn ghi chép hay xem lại lịch sử giao dịch, bạn sẽ thấy rõ được các sai lầm và mình cần làm gì để sửa chữa điều đó. Trader sẽ không bị bước tiếp các lầm lỗi của quá khứ, thay vào đó là những chiến lược và tránh các vấn đề đã qua.

• Sử dụng tài khoản demo tại sàn Forex uy tín.

Là một trader, quy tắc quản lý vốn 2% là kiến thức cơ bản phải biết

Hãy tham gia đầu tư Forex khi đã nắm chắc quy tắc quản lý vốn 2%. Không ai là người thành công ngay từ bước đầu, nhưng người mà có con đường và chí tiến thủ thì đều có tương lai sáng lạng.

Bên cạnh quy tắc quản lý vốn 2%, hãy chọn một sàn giao dịch Forex uy tín và đáng tin cậy cho bản thân. Hiện nay thị trường rất đông đảo và có nhiều sàn Forex kém chất lượng trà trộn, nếu chưa xác định được nơi đầu tư cho mình, bạn có thể tham khảo danh sách dưới đây.

Xem thêm : Rút tiền sàn NordFx

Đây là các sàn được chuyên gia và cộng đồng Forex đánh giá cao về chất lượng, sự uy tín và cả những quyền lợi cho khách hàng.

Nguồn : taichinhhieuqua.com

Xem thêm bài viết liên quan : Đăng ký sàn Tickmill